فاریکس ٹریڈنگ میں رسک مینجمنٹ

سب سے بڑی غلطی زیادہ تر تاجر اپنے ابتدائی تجارتی کیریئر میں اپنی پوزیشنوں کے لیے خطرے/انعام کے تناسب کی نگرانی نہیں کر رہے ہیں۔

آپ کو منافع بخش ہونے کے لیے 100% جیت کے تناسب کی ضرورت نہیں ہے، سب سے زیادہ منافع بخش ٹریڈنگ سسٹم کا مقصد صرف 55-60% جیت کا تناسب ہوتا ہے۔ آپ 50% جیت کے تناسب کے ساتھ بھی منافع بخش ہو سکتے ہیں، جب تک کہ آپ کی جیت کی پوزیشن آپ کے ہارنے والوں سے زیادہ ہو۔

آسان الفاظ میں، رسک: ریوارڈ ریشو اس بات کا پیمانہ ہے کہ آپ کس تجارت میں منافع کی مقدار کے لیے کتنا خطرہ مول لے رہے ہیں۔

مثال کے طور پر، اگر آپ نے تجارت میں $500 کا خطرہ مول لیا اور آپ کو جو منافع حاصل ہوا وہ $1500 تھا تو $500:$1500=1:3، جس کا سیدھا مطلب ہے کہ آپ کے رسک ٹو ریوارڈ کا تناسب 1:3 یا 3R تھا۔

اس کا مطلب یہ بھی ہے کہ ہر $1 کے لیے جو آپ خطرے میں ہیں، آپ کے پاس $3 منافع کمانے کا "ممکنہ" ہے۔

فاریکس میں پیسہ یا رسک مینجمنٹ اور مصنوعی انڈیکس ٹریڈنگ یہ اصطلاح ہے جو آپ کی ہر تجارت پر آپ کے خطرے اور انعام کے انتظام کے مختلف پہلوؤں کو بیان کرنے کے لیے دی جاتی ہے۔

اگر آپ پیسے کے انتظام کے مضمرات کے ساتھ ساتھ منی مینجمنٹ کی تکنیکوں کو حقیقت میں کیسے لاگو کرنے کے بارے میں پوری طرح سے نہیں سمجھتے ہیں، تو آپ کے پاس مستقل طور پر منافع بخش تاجر بننے کا بہت کم موقع ہے۔

بہت سے تاجر رسک ریوارڈ کی طاقت کا پورا فائدہ نہیں اٹھاتے ہیں کیونکہ ان کے پاس اتنی صبر نہیں ہے کہ وہ یہ سمجھ سکیں کہ رسک ریوارڈ اصل میں کیا کر سکتا ہے۔

رسک ریوارڈ کا مطلب صرف تجارت پر رسک اور انعام کا حساب لگانا نہیں ہے، اس کا مطلب یہ ہے کہ یہ سمجھنا کہ اپنی جیتنے والی تمام تجارتوں پر 2 سے 3 گنا یا اس سے زیادہ رسک حاصل کرکے، آپ کو تجارت کی ایک سیریز سے پیسہ کمانے کے قابل ہونا چاہیے چاہے آپ ہار جائیں۔ وقت کی اکثریت.

جب آپ 1:2 یا اس سے زیادہ کے خطرے/انعام کی مسلسل عملدرآمد کو قیمت ایکشن جیسے اعلیٰ امکان والے تجارتی کنارے کے ساتھ جوڑتے ہیں، تو آپ کے پاس ایک بہت ہی طاقتور فاریکس ٹریڈنگ حکمت عملی کا نسخہ ہوتا ہے۔

آئیے NZDUSD کے 4 گھنٹے کے چارٹ پر ایک نظر ڈالتے ہیں یہ دیکھنے کے لیے کہ پن بار سیٹ اپ پر رسک ریوارڈ کا حساب کیسے لگایا جائے۔ نیچے دیے گئے چارٹ میں ایک تیز پن بار تھا جو اوپر ٹرینڈنگ مارکیٹ میں ٹرینڈ لائن سپورٹ پر بنتا تھا، اس لیے پرائس ایکشن سگنل ٹھوس تھا۔

خطرے کا حساب لگانے کے لیے ہم اس کی جگہ کا تعین کرتے ہیں۔ نقصان کو روکنے کے. اس صورت میں، سٹاپ نقصان پن بار کے نچلے حصے (35 pips دور) کے بالکل نیچے رکھا جاتا ہے۔

ہمیں یہ حساب کرنے کی ضرورت ہے کہ ہم سٹاپ لاس کے فاصلے کو دیکھتے ہوئے کتنی لاٹوں کی تجارت کر سکتے ہیں۔ عام طور پر، سٹاپ نقصان کا فاصلہ جتنا بڑا ہوگا، ہم جتنا چھوٹا لاٹ سائز ٹریڈ کرتے ہیں۔

ہم اس مثال کے لیے $100 کا فرضی خطرہ فرض کرنے جا رہے ہیں۔ ہم دیکھ سکتے ہیں کہ اس سیٹ اپ نے اب تک خطرے سے 4.2 گنا انعام حاصل کیا ہے، جو کہ $420 ہوگا۔

آئیے اسے تھوڑا سا آسان بنائیں اور انعام کی مثال 3 گنا خطرہ یا 3R استعمال کریں۔

3 گنا خطرے کے انعام کے ساتھ آپ 18 تجارت یا 72% کھو سکتے ہیں اور پھر بھی پیسہ کما سکتے ہیں۔ یہ ٹھیک ہے؛ آپ 72:1 یا اس سے بہتر کے رسک/انعام کے ساتھ اپنی تجارت کا 3% کھو سکتے ہیں اور پھر بھی پیسہ کما سکتے ہیں۔

یہاں ریاضی اصلی ہے:

18 ہارنے والی تجارت $100 خطرے = -$1800 پر، 7 جیتنے والی تجارتیں 3 R (رسک) انعام = $2100 کے ساتھ۔ لہذا، 25 تجارتوں کے بعد آپ نے $300 کمائے ہوں گے، لیکن آپ کو 18 تجارتی خسارے کو بھی برداشت کرنا پڑے گا… اور چال یہ ہے کہ آپ کبھی نہیں جانتے کہ ہارنے والے کب آ رہے ہیں۔ 18 فاتحین کے پاپ اپ ہونے سے پہلے آپ کو لگاتار 7 ہارنے والے مل سکتے ہیں، اس کا امکان نہیں ہے، لیکن یہ ممکن ہے۔

لہذا، خطرہ/انعام بنیادی طور پر سبھی اس اہم نکتے پر ابلتے ہیں۔ آپ کو رسک/انعام کی مکمل طاقت کا ادراک کرنے کے لیے پھانسیوں کی ایک بڑی سیریز میں اپنے کاروبار کو طے کرنے اور بھولنے کا حوصلہ ہونا چاہیے۔

اب، ظاہر ہے، اگر آپ ایک اعلیٰ امکانی تجارتی طریقہ استعمال کر رہے ہیں۔ قیمت کارروائی کی حکمت عملی، آپ کا 72% وقت ضائع ہونے کا امکان نہیں ہے۔ لہٰذا، ذرا تصور کریں کہ اگر آپ پرائس ایکشن جیسی موثر تجارتی حکمت عملی کے ساتھ رسک ریوارڈ کو صحیح اور مستقل طور پر لاگو کرتے ہیں تو آپ کیا کر سکتے ہیں۔

بدقسمتی سے، زیادہ تر تاجر یا تو جذباتی طور پر بہت زیادہ غیر نظم و ضبط کے حامل ہوتے ہیں کہ وہ رسک ریوارڈ کو صحیح طریقے سے نافذ کر سکتے ہیں، یا وہ نہیں جانتے کہ کیسے کرنا ہے۔ آگے بڑھ کر آپ کے کاروبار میں مداخلت کرنا داخلے سے مزید رک جاتا ہے یا منطقی 2 یا 3 R منافع نہیں لیتے جیسا کہ وہ خود پیش کرتے ہیں تاجروں کی دو بڑی غلطیاں ہیں۔

وہ 1R یا اس سے کم منافع لینے کا رجحان بھی رکھتے ہیں، اس کا مطلب صرف یہ ہے کہ آپ کو طویل مدت میں پیسہ کمانے کے لیے اپنی تجارت کا بہت زیادہ فیصد جیتنا ہوگا۔ 

یاد رکھیں، ٹریڈنگ ایک میراتھن ہے، سپرنٹ نہیں، اور میراتھن جیتنے کا طریقہ واقعی ایک مؤثر تجارتی حکمت عملی کی مہارت کے ساتھ رسک ریوارڈ کے مستقل نفاذ کے ذریعے ہے۔

پوزیشن سائزنگ

پوزیشن سائزنگ ایک اصطلاح ہے جو تعداد کو ایڈجسٹ کرنے کے عمل کو دی جاتی ہے۔ لاٹوں آپ اپنی پہلے سے طے شدہ خطرے کی رقم کو پورا کرنے اور نقصان کو روکنے کے لیے تجارت کرتے ہیں۔ یہ نوزائیدہوں کے لئے تھوڑا سا بھاری بھرکم جملہ ہے۔ تو، آئیے اسے ٹکڑے ٹکڑے کر دیں۔ اس طرح آپ اپنی ہر تجارت پر اپنی پوزیشن کے سائز کا حساب لگاتے ہیں:

1)سب سے پہلے، آپ کو یہ فیصلہ کرنے کی ضرورت ہے کہ ڈالر میں کتنی رقم ہے (یا جو بھی آپ کی قومی کرنسی ہے) آپ تجارتی سیٹ اپ میں نقصان کے ساتھ آرام دہ ہیں۔

یہ ایسی چیز نہیں ہے جسے آپ کو ہلکے سے لینا چاہئے۔ آپ کو کسی بھی ایک تجارت میں ہارنے کے ساتھ صحیح معنوں میں ٹھیک ہونے کی ضرورت ہے کیونکہ جیسا کہ ہم نے پچھلے حصے میں بات کی تھی، آپ واقعی کسی بھی تجارت پر ہار سکتے ہیں۔ آپ کبھی نہیں جانتے کہ کون سی تجارت فاتح ہوگی اور کون سی ہارنے والی۔

2) اپنے رکھنے کے لیے سب سے منطقی جگہ تلاش کریں۔ نقصان کو روکنے کے. اگر آپ پن بار سیٹ اپ کی تجارت کر رہے ہیں تو یہ عام طور پر پن بار کی دم کے اونچی/نیچے کے بالکل اوپر/نیچے ہوگا۔ اسی طرح، دوسرے سیٹ اپ جن کو میں سکھاتا ہوں وہ عام طور پر آپ کے سٹاپ نقصان کو پورا کرنے کے لیے "مثالی" جگہیں رکھتے ہیں۔ 

بنیادی خیال یہ ہے کہ اپنے سٹاپ نقصان کو ایک ایسی سطح پر رکھیں جو سیٹ اپ کو نقصان پہنچانے کی صورت میں، یا کسی واضح سپورٹ یا مزاحمتی علاقے کے دوسری طرف؛ یہ منطقی اسٹاپ پلیسمنٹ ہے۔ جو آپ کو کبھی نہیں کرنا چاہیے، وہ یہ ہے کہ آپ اپنے اسٹاپ کو اپنے داخلے کے بہت قریب کسی صوابدیدی پوزیشن پر صرف اس لیے رکھیں کہ آپ زیادہ لاٹ سائز کی تجارت کرنا چاہتے ہیں، یہ لالچ ہے، اور یہ آپ کو اس سے کہیں زیادہ سختی سے کاٹ دے گا جتنا آپ تصور بھی نہیں کر سکتے۔

3) اس کے بعد، آپ کو لاٹ یا منی لاٹس کی تعداد درج کرنے کی ضرورت ہے جو آپ کو $ رسک فراہم کرے گا جس کا آپ نے فیصلہ کیا ہے سٹاپ نقصان کے فاصلے کے ساتھ جو آپ چاہتے ہیں سب سے زیادہ منطقی ہے۔ ایک منی لاٹ عام طور پر تقریباً $1 فی پِپ ہوتا ہے، لہذا اگر آپ کے پہلے سے طے شدہ خطرے کی رقم $100 ہے اور آپ کے سٹاپ نقصان کا فاصلہ 50 pips ہے، تو آپ 2 منی لاٹس کی تجارت کریں گے۔ $2 فی پِپ x 50 پِپ سٹاپ نقصان = $100 خطرے میں۔

اوپر والے تین مراحل بیان کرتے ہیں کہ پوزیشن کے سائز کو صحیح طریقے سے کیسے استعمال کیا جائے۔ یاد رکھنے کا سب سے بڑا نکتہ یہ ہے کہ آپ اپنی مطلوبہ پوزیشن کے سائز کو پورا کرنے کے لیے اپنے اسٹاپ نقصان کو کبھی بھی ایڈجسٹ نہیں کرتے ہیں۔ اس کے بجائے، آپ اپنے پہلے سے طے شدہ خطرے اور منطقی سٹاپ نقصان کی جگہ کا تعین کرنے کے لیے ہمیشہ اپنی پوزیشن کے سائز کو ایڈجسٹ کرتے ہیں۔ یہ بہت اہم ہے، اسے دوبارہ پڑھیں۔

پوزیشن سائزنگ کا اگلا اہم پہلو جسے آپ کو سمجھنے کی ضرورت ہے، وہ یہ ہے کہ یہ آپ کو کسی بھی تجارت پر خطرے کی ایک ہی رقم کی تجارت کرنے کی اجازت دیتا ہے۔ مثال کے طور پر، صرف اس وجہ سے کہ آپ کو کسی تجارت پر زیادہ روکنا ہے اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ آپ کو اس پر زیادہ رقم کا خطرہ مول لینے کی ضرورت ہے، اور صرف اس وجہ سے کہ آپ تجارت پر ایک چھوٹا اسٹاپ لے سکتے ہیں اس کا مطلب یہ نہیں ہے کہ آپ اس پر کم رقم کا خطرہ مول لیں گے۔ .

آپ پہلے سے طے شدہ خطرے کی رقم کو پورا کرنے کے لیے اپنی پوزیشن کے سائز کو ایڈجسٹ کرتے ہیں، چاہے آپ کا سٹاپ نقصان کتنا ہی بڑا یا چھوٹا ہو۔ بہت سے ابتدائی تاجر اس سے الجھ جاتے ہیں اور سوچتے ہیں کہ وہ بڑے سٹاپ کے ساتھ زیادہ خطرہ مول لے رہے ہیں یا چھوٹے سٹاپ کے ساتھ کم۔ ضروری نہیں کہ ایسا ہو۔

آئیے ذیل میں EURUSD کے موجودہ یومیہ چارٹ پر ایک نظر ڈالیں۔ ہم دو مختلف دیکھ سکتے ہیں۔ قیمت کارروائی ٹریڈنگ کے سیٹ اپ ایک پن بار سیٹ اپ اور اندر پن بار سیٹ اپ۔ ان سیٹ اپ کے لیے مختلف سٹاپ نقصان کے فاصلوں کی ضرورت تھی، لیکن جیسا کہ ہم نیچے دیے گئے چارٹ میں دیکھ سکتے ہیں کہ ہم دونوں تجارتوں پر ایک ہی رقم کا خطرہ مول لیں گے، پوزیشن کے سائز کی بدولت: