Cómo desarrollar un plan comercial

• El comercio es un negocio riesgoso, por lo que debe planificar para administrar la incertidumbre inherente de los mercados.

• Debe estructurar su negocio comercial de la misma manera que lo haría con un negocio típico.

Como dice el adagio, si fallas en planificar, entonces planifica para fallar. El comercio es un negocio arriesgado, por lo que este adagio es especialmente relevante. Todo lo que significa "arriesgado" es que necesita planificar para administrar la incertidumbre inherente de los mercados.

Debe asegurarse de que su capital de riesgo, el recurso que le permite permanecer en el juego, nunca se agote. La financiación teórica, el tamaño adecuado del puesto y la disciplina son claves para esta parte de la ecuación.

El "Negocio" en "Negocio Riesgoso" significa que usted debe tratar este esfuerzo no como una apuesta, sino como un negocio. Si tuviera un plan de negocios para mostrarle a Warren Buffett, ¿lo aprobaría e invertiría en usted? Buffett solo invierte en negocios que existirán en el futuro previsible.

Negocios fuertes, con una estrategia clara, con un 'foso competitivo' (término de Buffet para una empresa con una ventaja competitiva que la protege de los rivales). Debe estructurar su negocio comercial de la misma manera.

Las claves de esta parte de la ecuación son:

• Desarrollando un borde claro (tu foso)
• Sentado en tus manos hasta que tu ventaja esté en juego (paciencia)
• Diversifica tus apuestas sin sobrediversificarlas
• Gestión de correlaciones

Una plantilla de plan comercial 2023

Cuando los comerciantes experimentados hablan sobre planes comerciales, los aspirantes a comerciantes generalmente comienzan a bostezar y distraerse. Después de todo, ¿no se trata solo de “aprender una configuración” y “ejecutar la configuración”? Desafortunadamente, no es tan simple en absoluto.

Las configuraciones reales son solo la punta del iceberg. Un plan comercial real se parece mucho más a un juego de ajedrez bien preparado. Necesitas:

• Estrategia (las metas y los objetivos)
• Tácticas (cómo lograr los objetivos)
• Psicología (manejo del estrés)

Aquí hay un modelo para un plan comercial sólido:

Estrategia

1. Tener múltiples fuentes de ingresos

Asegúrese de que puede permitirse perder su capital de riesgo sin cambiar su estilo de vida.

2. Comprender cómo funcionan los mercados. 

Estudie estos factores y sus implicaciones:

• Estructura del mercado
• Dinámica del mercado
• Eventos de noticias macroeconómicas

3. Entiende tu ventaja 

Hay muchas aristas que explotar. Solo asegúrese de encontrar una ventaja basada en las condiciones reales del mercado en vivo.

4. Comprenda cuándo su ventaja está en juego y manténgala al tanto. 

¿Cuántas operaciones tiene por semana? ¿Cuántos por mes? De esta manera, puedes planificar tu mes con anticipación.

5. Aceptar la incertidumbre. 

Tendrá pérdidas, así que planifíquelas y no intente ganar todas las operaciones. En su lugar, trate de seleccionar operaciones de calidad y deje que trabajen para usted.

Táctica

1. ¿Cuál es el objetivo de su sistema? 

Estos son algunos ejemplos del soporte que puede requerir:

• Para maximizar las ganancias a corto plazo dentro de un movimiento de impulso para escalar en posibles tendencias a largo plazo a medida que se desarrollan
• Para desvanecer los extremos del rango

2. Definir el entorno de mercado adecuado.

• ¿Qué constituye una tendencia?
• ¿Qué constituye un rango?
• ¿Dónde están los puntos de transición?
• ¿Qué situación es ideal para mi estrategia?

3. Defina una configuración de bajo riesgo. 

Las rupturas o retrocesos son ejemplos clásicos de configuraciones ideales en un entorno de tendencia.

4. Defina su riesgo por operación. 

Por lo general, es mejor no arriesgar más del 2% del capital consolidado por operación. Ese 2% debe ser "ajustado" a la cantidad de pips desde la entrada hasta el stop loss. Esto se debe a que son posibles posiciones más grandes cuando las paradas son más estrechas y viceversa.

5. Defina cómo desplegar su riesgo. 

No tienes que entrar con una apuesta completa. Puede escalar a medida que el precio se mueva a su favor. También puede ingresar una porción en el mercado y dejar un Para limitar para atrapar un retroceso. Estas son solo algunas de sus opciones.

6. Defina sus criterios de gestión comercial. 

• ¿Cuándo aguanto, cuándo me retiro?
• ¿Cuándo escalar horizontalmente o agregar?

El objetivo aquí es montar a los ganadores y eliminar a los perdedores tan pronto como sea lógicamente posible. Desafortunadamente, no existe una fórmula mágica para esto y tendrás que experimentar.

7. Defina sus criterios de salida. 

¿Cuáles son tus criterios?

• ¿Objetivos predefinidos?
• Objetivos de volatilidad?
• Trailing stops?

Una vez más, no existe una fórmula mágica y deberá explorar qué funciona mejor con su método.

 

8. Supervisión del rendimiento. 

Mantenga estadísticas detalladas sobre sus operaciones, especialmente al principio. Más allá de las matemáticas frías y duras, controle el enfoque y las configuraciones que utiliza. Si tiene un registro de 50 operaciones, pero ha hecho algo diferente en cada una de ellas, no tiene un registro de seguimiento estadísticamente válido. Solo estás usando un proceso repetitivo.

9. Mejora del sistema. 

Con base en su monitoreo de desempeño, podrá identificar áreas clave en las que trabajar y áreas clave que están funcionando bien. Por ejemplo, si gana con frecuencia, pero sus operaciones ganadoras son pequeñas en comparación con sus operaciones perdedoras, podría considerar mantener límites de pérdida más estrictos o encontrar formas de permitir que sus operaciones ganadoras corran más.

Psicología 

1. ¿Cuáles son sus creencias fundamentales...

• ¿Sobre el mercado?
• ¿Acerca de ti mismo?
• ¿Sobre cómo funciona el mundo?

2. ¿Sus creencias fundamentales coinciden con las de los principales participantes del mercado? 

Dado que tendemos a operar en función de lo que creemos que es correcto, debemos estar en sintonía con los mercados.

3. ¿Tienes ansiedad por el rendimiento? 

• ¿Tienes miedo de perder?

• ¿Estás bajo presión para ganar?
• ¿Sientes que el trading es tu última esperanza?

Cualquier bloqueo mental que tenga, ya sea que lo sepa o no, surgirá cuando comience a arriesgar su capital en los mercados.

Cree su plan comercial para 2023

Con todo esto dicho y hecho, es hora de ensuciarse las manos y construir un sistema comercial desde cero.

Si ve su plan comercial como un automóvil deportivo caro destinado a llevarlo del punto A (comerciante aspirante) al punto B (comerciante exitoso constante), entonces, evidentemente, el motor de su plan comercial es el sistema comercial real. El aspecto psicológico es “cómo conduces el coche”. Es muy posible negociar mal un sistema exitoso. Es por eso que también necesita los componentes psicológicos para que funcione.

Descripción general del sistema

• ¿Cuál es el concepto del sistema? Recuerde que la simplicidad triunfa sobre la complejidad en el comercio. Por lo tanto, mantenga el concepto de su sistema simple. Por ejemplo, “tiene como objetivo capturar una buena tendencia”.
• ¿Cuál es el objetivo del sistema? Si el "fondo" del sistema es un entorno de tendencia, ¿dónde aparece su ventaja dentro de una tendencia? ¿Atrapa retrocesos profundos? ¿Juega brotes superficiales? ¿Cuándo está "en juego" su ventaja?

• ¿Por qué el sistema debe funcionar según lo planeado? ¿Qué componentes de la estructura y la dinámica del mercado tienen sentido lógico si se abordan de esta manera?
• ¿Cuál es el borde del sistema?, ¿claramente establecido?
• ¿En qué mercados operará con el sistema? y ¿por qué estos mercados son ideales? Por ejemplo, las divisas y las materias primas tienden a tener más tendencias que las acciones y, por lo tanto, podrían ser una mejor opción para un sistema de tendencias.
• ¿El sistema es mecánico o discrecional? Por lo general, tener reglas claras que cumplir ayudará a tomar decisiones racionales.
• ¿El sistema es puramente técnico o incluye información externa? Las fuentes de información externa son:

• Sentimientos indicadores 
• Noticias macroeconómicas 

• ¿Con qué franjas horarias trabaja el sistema? ¿Es un marco de tiempo múltiple ¿Acercarse? ¿O funciona en un solo marco de tiempo?
• ¿Con qué frecuencia se debe monitorear el sistema? ¿Intradía? ¿Una vez al día?

• ¿Hay algún problema potencial? ¿Cuándo NO funciona el sistema? ¿Qué situaciones son más difíciles de evaluar?

Una vez que haya completado la descripción general del sistema, podría ser una buena idea comenzar a operar con demostración del sistema. De esa manera, puede tomar nota gradualmente y mantener registros sobre el rendimiento y el número promedio de operaciones por día/semana/mes. Luego, puede tomar nota de las posibles áreas problemáticas.

Recuerde ser sistemático en su proceso de toma de decisiones. Intente identificar el mismo tipo de situación una y otra vez. Esa es la única forma de investigar adecuadamente las probabilidades de su sistema y generar estadísticas significativas.

Ejemplo de plan comercial 2023

Herramientas: Media móvil simple de 5 semanas, media móvil simple de 5 días, RSI de 5 días, influencias fundamentales.

¿Cuál es el concepto del sistema? Opere en un mercado en tendencia; mantenerse alejado de los retrocesos.

¿Cuál es el objetivo del sistema? Opere en línea con una tendencia establecida, cuando el impulso está alineado con la tendencia.

¿Suposición de por qué el sistema debería funcionar según lo planeado?

Cuando hay impulsores claros que empujan los precios en una dirección determinada, es más fácil filtrar las tendencias que deberían continuar durante un período de tiempo. Además, estamos adoptando un enfoque de marco temporal múltiple y, por lo tanto, obteniendo una visión más amplia del paisaje (evitando la miopía). También estamos dejando que el mercado nos involucre dentro y fuera de nuestras operaciones y, por lo tanto, no lo fuercemos.

¿Cuál es el borde del sistema, claramente establecido? 

Identifique los días de tendencia dentro de los mercados de tendencia y evite los mercados agitados.

¿En qué mercados operará con el sistema y por qué estos mercados son ideales?

Forex, oro, plata y petróleo crudo son ideales porque son mercados que tienden a tener tendencia.

¿El sistema es mecánico o discrecional?

El sistema es 80% mecánico y 20% discrecional. Las reglas comerciales son mecánicas; la elección del instrumento es discrecional.

¿El sistema es puramente técnico o incluye información externa?

Una combinación de los dos.

¿Con qué franjas horarias trabaja el sistema? Un enfoque de marco de tiempo múltiple (semanal, diario).

¿Con qué frecuencia se debe monitorear el sistema?

Una o dos veces al día.

¿Cuáles son los problemas potenciales?

• Falta de disciplina (intentar comerciar en mercados agitados)
• Falta de conductores evidentes
• Falta de volatilidad.

Orden de Stop Loss se coloca en la parte alta del gatillo día.

Condición de salida: Si se ha activado una operación, salga de la operación en la primera aparición de un día neutral o contratendencia. Por lo general, el forma de vela de un día neutral o contrario a la tendencia toma la forma de una estrella fugaz, un martillo o un doji.

Mejora de probabilidad: Intente tomar la primera señal válida después de un retroceso diario dentro de la tendencia más amplia (semanal). Alternativamente, intente tomar la primera señal válida después de un cambio de tendencia semanal.

¿Qué es lo siguiente?

El objetivo final de su plan comercial es obtener una situación cómoda desde la cual operar con la menor presión posible. Convertirse en un comerciante consistente es más como un maratón que como un sprint.

Una vez que tu situación esté en orden, enfócate en construir hábitos repetitivos que te permitan enfrentar los mercados de la misma manera, desde el mismo ángulo, todos los días. Esto le permitirá obtener estadísticas significativas que le indicarán qué necesita mejorar y qué está funcionando bien.